top of page

קישורים

טיפ ממומחה: מה יכול להשתבש בביטוח הפרטי או הפנסיה ומדוע אני ממליצה על בדיקה שנתית?

 

רוב האנשים שאני פוגשת חושבים ביטוח במונחים של "יש לי" או "אין לי".לרבים מהם קשה לדמיין אפילו מה כבר יכול להשתבש בפוליסת ביטוח הבריאות הפרטית שלהם או בחיסכון הפנסיוני שלהם.

ריכזתי כאן עבורכם רשימה חלקית של דוגמאות לתקלות שפגשתי יותר מידי פעמים:

1. יש כיסויים מיותרים שפחות חשוב שיהיה לי כמו רפואה אלטרנטיבית למי שלא משתמש בה.

2. יש כיסויים חשובים שאין לי בפוליסה כמו תרופות ביולוגיות או תרופות בהתאמה אישית.

3. יש לי כפילות בחלק מהכיסויים ויש לבחור מה מתוכם כדאי לי לבטל.

הפוליסה הופקה עם החרגה לבעיה רפואית שלא היתה לי מעולם או שהיתה ולא רלוונטית להיום.

4. עלות ביטוח החיים היא כזו שכדאי לי לחשב מסלול מחדש ולבדוק אפיק זול יותר להיום ולשנים הבאות (נכון גם למשכנתא).

5. לא כל ההפקדות לפנסיה הגיעו ליעדן באופן תקין או האחוז שהמעסיק מפקיד לי איננו תקין מלכתחילה. 

6. דמי הניהול שלי גבוהים או שכדאי לי לעבור לבית השקעות אחר. 

ולמה כל שנה?

מסתבר שגם אם עכשיו הכל תקין, או גם אם טיפלנו והפכנו אותו לתקין, עדיין במהלך הזמן הדברים יכולים להשתבש שוב.

ולכן, בבדיקה שמבוצעת מידי שנה, אנו דואגים למנוע תקלות שיכולות לעלות לנו ביוקר.

מוזמנים לפנות אלינו להתייעצות בנושא,

 

 

ליאת בן חיון, מנכ"ל MyInvest

 

נייד: 054-4686682

משרד: 074-7031725

מייל: liat@myinvest.co.il 

אתר: www.myinvest.co.il

 

 

***הפוליסות הפרטיות הינן :ביטוח בריאות, סיעוד, מחלות קשות או ביטוח חיים

*** החיסכון הפנסיוני: ביטוח מנהלים או קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל או גמל להשקעה.

UPDATE.jpg

©2019 by Dana David created with Wix.com

bottom of page